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前言：2017年11月23日，由亚洲私人银行及财富管理内容和培训提供者Hubbis主办的2017中国财富管理论坛在上海举行。北京市道可特律师事务所家族办公室主任周幼兰应邀出席论坛并发表主题演讲。

超过176位来自中国及亚洲其他地区资产管理公司、信托及基金管理公司、保险公司、家族办公室、智库及律师事务所的资深专家和行业从业人士参与了论坛，围绕中国财富管理、财富转移策略、海外身份规划、私人财富管理市场、全球保险解决方案、海外信托等主题展开深入探讨交流。

在“中国财富管理的下一个阶段”专题小组讨论环节，周幼兰主任以“中国律师事务所的家族办公室业务”为题发表了演讲。周主任表示家族办公室咨询服务的功能，包括了一体化地处理客户家族的法律、金融、税务等相关事务，规划家族治理，协调家族关系，安排家族传承。家族办公室同时还可扮演客户下一代的导师角色，传授企业运营和财富管理方面的技能，并利用客户家族的各种财富资源和关系资源，帮助客户的下一代追求和实现梦想。

周主任提出，家族办公室为个人及家族提供的咨询服务由守护客户获取和累积的财富为开端，辅佐客户应对人生不同阶段的变迁，帮助客户设计和实施财富保障解决方案，直至协助客户完成以最优税务规划将财富传递给下一代的整个过程。

谈及律师事务所对家族办公室发展的重要作用时，周主任表示，而律师事务所平台上设立的家族办公室的优势主要在于可靠性、中立性、全面性、私密性和建议为本等方面。律师事务所天然的独立性使其避免金融机构设立家族办公室时存在的产品业绩挂钩的利益冲突，协助客户选择外部服务提供商，并进行尽职调查，确保解决方案得以安全和私密地设计和运行，以达成客户家族各项投资和非投资业务的最优化。

会上，周主任对道可特家族办公室的特色核心服务领域进行了简要介绍。周主任提出，道可特家族办公室在遗产规划方面，除协助客户设立遗嘱和生前信托，还会就财富转移的完备策略为客户提供建议，包括设立世代信托和特定资产信托（如人寿保险、个人住宅以及其他商业权益等）；在遗产及信托行政管理中，家族办公室可提供包括复杂资产、企业传承、代际规划、跨境事务等的遗产管理相关服务，通常会包括在庭审、调解及仲裁中代理受信人；在慈善规划方面，家族办公室可为客户提供慈善规划，慈善基金会设立，慈善基金会的法律文件起草、审核，管理及相关投资指导。在家族企业规划中，家族办公室可协助客户设计和架构内部持股公司及投资实体以实现客户的长期目标。道可特家族办公室可就财产实体的选择，资本结构，治理和运作提供建议。

道可特家族办公室业务创新

道可特家族办公室因全球范围高净值客户财富传承和保护之需求应运而生。以道可特律师事务所为载体，律师团队协同顾问专家，为个人和家族提供一站式、高保密专业定制服务，提供持续有效的解决方案。我们团队在该领域积累的广泛知识和经验，使得我们成为市场领先者。

一、服务特点

我们专业的服务供应商涵盖投资银行、“管理层保单”、信托、海外房产投资、北美土地开发项目等。他们在投资管理领域的丰富经验将满足您个人和家族对财富传承和保护的全部需求。

二、服务模块

围绕着家族的财富、治理、安全三大主线，我们的服务分为家族财富传承、家族资产管理、家族治理架构、家族危机处理、家族行政事务五大模块。

三、服务产品

我们服务的产品包括家族资产保护与传承方案设计、移民前财产规划、上市前财产规划、CRS尽职调查、家族危机防范及处理等。

四、服务方式

通过深入了解客户的资产状况，听取客户的期望和需求，专业团队提供财富保护和传承咨询服务并制定专门的解决方案，且依据客户个人和家族需求的调整不断更新。

五、服务对象及内容

我们服务的对象主要包括个人、家族、家族企业、私募股权投资基金、家族办公室、慈善基金。

（一）家族企业

家族企业继承规划、业务重组和收购、资产所有权结构、税务审计代表。

（二）个人、家族

财富保障计划、传承计划、遗产规划和财富的结构策略、私人信托成立及管理。

（三）私募股权基金及家族办公室

成立家族办公室的任务及目的、投资战略及管理、遗产规划投资和财富的结构策略、托管咨询及信息报告。

（四）慈善基金

慈善信托基金咨询、确定慈善基金目的、家族基金管理及运营。

六、服务价值

我们的服务价值主要体现在资产保护、财富传承、教育基金和税收筹划几大方面。

（一）资产保护

稳妥的资产保护战略能有效隔离个人资产和信托资产，保护资产不受信托人债权人的追索，避免因婚姻、继承所导致问题的发生。

（二）财富传承

稳妥的资产保护使得财富传承过程更为顺利，更加符合个人的意愿，避免家族成员之间以及与第三方之间不必要的争议。

（三）教育基金

稳妥的资产保护信托为子女提供资金支持，使他们在独立管理资产前能在喜欢的学校接收好的教育，稳妥的资产保护保障受益人享有充足的资金。

（四）税收筹划

在特定的情况下，一个安全执行的资产保护信托和税收筹划可以避免和减少遗产税、所得税、资产转移税收等税收负担。